ЗАКАЗАТЬ ЗВОНОК +7 (3955) 586-066 trust@catrust.ru

ПрограмБанк: онлайн контроль платежей клиентов

Решение разработано, в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств.



Возможности решения:




  • Онлайн контроль платежей клиентов, в соответствии с рекомендациями Банка России.

  • Оффлайн контроль платежей клиентов.

  • Ранжирование клиентов, в соответствии с рисками того, что клиент ведет операции по обналичиванию денежных средств.


Решение « ПрограмБанк.ФинМониторинг» обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. Для контроля платежей клиентов в системе используется информация из различных источников:




  • Информация из АБС Банка.

  • Данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, СПАРК и др.

  • Информация из реестров «отказников» и иных «черных списков».

  • Данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы.


В результате, в системе агрегируется большой объем информации о клиентах Банка и их контрагентах, обслуживающихся в других банках, в том числе:




  • Общая информация о клиентах и их контрагентах.

  • Данные о прошедших через Банк платежах.

  • История клиента в разрезе мониторинга сомнительных операций: результаты проверок, заключения специалистов финансового мониторинга, подтверждающие документы.


Основной функционал системы включает в себя:




  1. Сервисы, обеспечивающие интеграцию с АБС и иными источниками информации.

  2. Онлайн контроль с возможностью автоматической приостановки сомнительных платежей.

  3. Рабочее место методолога, проводящего настройку методик проверки платежей и ранжирования клиентов.

  4. Рабочее место специалиста финансового мониторинга, занимающегося проверкой платежей и анализом клиентов и их контрагентов.

  5. Списки «добропорядочных» и «сомнительных» клиентов и их контрагентов.


Среди предусмотренных методик контроля:




  • Контроль назначений платежа, на основании, настроенных шаблонов, с защитой от подмены символов.

  • Контроль видов экономической деятельности.

  • Контроль налоговой нагрузки, «перелома НДС», объема платежей в адрес физических лиц и иных метрик требующих вычислений.


Преимущества решения:




  • Онлайн контроль уже настроен, в соответствии с алгоритмами, предложенными Банком России.

  • Предназначенная для методологов, мощная и гибкая система настройки правил с удобным интерфейсом (подсказки, проверка синтаксиса, подсветка и др.).

  • Решение может быть использовано совместно с АБС различных вендоров.

  • Решение интегрировано с внешними информационными ресурсами.

  • В соответствии с рекомендацией ЦБ, данное решение полностью независимо от ПО, направленного на борьбу с мошенничеством (антифрод).



Справочная информация



ПрограмБанк — является основателем рынка банковской автоматизации в России и работает на этом рынке уже 29 лет.

Среди решений компании — полная линейка программных продуктов для банков — « ПрограмБанк.ФронтОфис», « ПрограмБанк.АБС» и « ПрограмБанк.БизнесАнализ», системы для инвестиционных компаний — « ПрограмБанк.Инвест», страхового рынка — « ПрограмБанк.Страхование», и микрофинансового рынка — « ПрограмБанк.КредитМикро».



Согласно рейтингу российских поставщиков банковского программного обеспечения —  IBS Sales League Table — компания «ПрограмБанк» стабильно входит в перечень лучших поставщиков банковского ПО в России. «ПрограмБанк» также стал победителем  Национальной банковской Премии в номинации «За профессиональное обслуживание Интегрированной банковской системы».



Клиенты компании: Банк ВТБ, НКЦ (Центральный контрагент группы «Московская Биржа»), СПАО «Ингосстрах», МФО «МигКредит», Агентство по страхованию вкладов, ВТБ Капитал, Ренессанс Капитал, НКО «Яндекс-Деньги», а также сотни других, самых разных финансовых учреждений России.


Источник: ПрограмБанк