• Главная /
• Новости /
• Альфа-Банк запустил онлайн-сервис «Светофор» для проверки рисков по 115-ФЗ

Альфа-Банк запустил онлайн-сервис «Светофор» для проверки рисков по 115-ФЗ

Корпоративные клиенты Банка могут в наглядной форме оценить риски своих операций с точки зрения требований законодательства.



Оценка осуществляется по пяти критериям:

• доля налоговых платежей


• соотношение операций с НДС и без НДС


• объемы снятия наличных


• объемы переводов на счета физических лиц


• размер остатка по счету.

О результате проверки, а также о выявленных признаках нарушений клиенту просигнализируют цветовые индикаторы уровня риска.

Зеленый свет – «риски по критериям отсутствуют», желтый – «обратите внимание на следующие признаки», красный – «высокий риск нарушения требований закона».



Одновременно с сигналами «светофора» клиент получает краткие разъяснения – какие требования закона действуют в отношении той или иной категории операций, каковы признаки нарушения и как минимизировать риски.

Сервис «Светофор» предоставляется в новой версии интернет-банка для корпоративных клиентов. Он обеспечивает автоматический мониторинг операций компании, позволяя в комплексе оценить соответствие деятельности бизнеса требованиям регулятора, и в случае высокого уровня рисков заблаговременно, не дожидаясь применения ограничений, скорректировать показатели до приемлемого уровня («зеленого сигнала»).

 «В последние годы происходит много законодательных изменений, направленных на усиление налогового и финансового контроля. Обратная связь от клиентов МСБ показывает, что они недостаточно четко представляют требования закона и регулятора Банка России. Это приводит к тому, что зачастую добросовестные компании проводят сомнительные с точки зрения регулятора операции, подвергая рискам свой бизнес и репутацию.

Данный сервис наглядно и доступно объясняет требования регулятора, защищая бизнес добросовестных клиентов и сохраняя их лояльность», — комментирует руководитель блока «Малый бизнес» Альфа-Банка Денис Осин.

Стоимость услуги зависит от выбранного тарифа и составит не более 240 рублей в месяц.

Более трети клиентов, протестировавших услугу, изъявили желание приобрести подписку на сервис. Причем, наибольшее стремление контролировать свои риски проявляют компании, работающие в высококонкурентных сегментах рынка, активно ведущие бизнес и пользующиеся различными банковскими продуктами, что свидетельствует об умении управлять своими финансами.

Также в интернет-банке корпоративным клиентам Банка бесплатно доступен калькулятор, позволяющий рассчитать уровень риска операций и ознакомиться с требованиями законодательства для исключения нарушений.